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富邦华一银行驰援抗击疫情,发挥外资优势

2月12日,中国银行业协会公布数据显示,截至2月11日12时,近30家在华外资银行和大陆台资银行发放的防疫及支持相关企业生产贷款已超59.6亿元人民币;捐款超过3537万元人民币;共捐赠医疗物资约69万件,并通过发布疫情防控及金融支持等多项便民举措助力国家的防疫工作。富邦华一银行亦是其中的一支金融力量。

开辟线上供应链金融绿色通道

自新冠肺炎疫情发生以来,富邦华一银行积极提供金融服务保障,定制专项线上金融解决方案。以线上供应链金融方式,全力支持对控制疫情直接相关行业的信贷需求,通过核心企业确保上游供应商资金链条稳固。

为做好企业的资金支持保障后盾,富邦华一银行线上供应链金融开通绿色服务通道。一是开辟绿色审批通道,通过主动授信方式,向疫情防控相关企业提供综合授信;二是利用活体识别、大数据、人工智能等技术,将传统的线下作业模式转变为在线模式,为企业客户提供“不跑腿”的指尖和线上信贷业务办理渠道,疫情期间客户不用出门,也可以完成应收账款的拆、转、融、托业务;三是通过简化流程、线上快速审批,信贷金额足额满足以及信贷利率支持,积极降低企业时间及金融服务成本。

据了解,目前富邦华一银行已陆续协助西安、武汉、上海、北京、成都等地建工企业及生产型企业项下近300家供应商维持稳定的资金渠道,同时对湖北地区核心企业项下的全国各级供应商减免流转费用。

此外,致力提高线上金融服务效能,鼓励客户通过手机银行、网银等电子渠道办理业务,所有转账汇款交易及捐款的手续费全免。

金融服务不间断

此前,中国银保监会印发的《关于加强银行业保险业金融服务 配合做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》指出,各银行保险机构要根据疫情防控工作需要,合理安排营业网点及时间,保障基本金融服务和关键基础设施稳定运行。

作为北京地区唯一一家台资银行,2月3日,富邦华一银行北京分行正常营业,是新冠肺炎疫情发生以来,在京首批恢复营业的外资银行之一。在疫情期间,富邦华一银行以实际行动助力抗击疫情,确保金融服务不间断,全力做好疫情防控期间金融服务保障工作。

在个人客户服务方面,富邦华一银行北京分行引导客户优先使用网银、手机银行等电子渠道业务,其中转账汇款手续费全免,并以电话、邮件等形式进行业务沟通,全力满足客户足不出户的金融服务需求。

在企业客户服务方面,快捷高效办理与疫情防治、病人救治、重大项目建设和涉及员工薪资发放等有关资金及时汇划等工作,做好资金支付结算服务;加大对本次疫情防控有关的医药批发、治疗和辅助药物生产、重点医院等行业和客户的授信支持;针对企业客户临柜或传真交易方式办理转账业务、涉及用途为疫情相关捐款的,为其免除所有手续费。

疫情期间,富邦华一银行北京分行切实加强营业场所每日清洁消毒和基础防护工作,实时监测,确保营业场所公共安全卫生,最大限度保护员工和客户的健康;一线员工全部佩戴防病毒口罩,同时配备洗手液、消毒巾、体温测试仪、应急药品等疫情防护物资保障,做好营业场所定时消毒,提示进入营业场所员工和客户必须佩戴口罩,并对客户进行体温监测和健康登记。

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富邦华一银行推出“同舟共济复工组合包” 支持企业复工复产

全国多地企业陆续复工复产,加强中小企业复工后的经济运行调度,恢复经济活力成为了当下之急。为了深入贯彻落实扶持中小企业复工复产相关政策要求,富邦华一银行优化供应链金融服务,推出“同舟共济复工组合包”,以保持供应链的弹性、韧性,最大程度助力链条上各环节复工复产。

  富邦华一银行紧跟金融科技发展趋势,持续加大科技的资源投入,推动业务朝移动化、场景化、智能化发展,积极推动一键式线上金融业务服务。其中,运用区块链和科技技术打造的线上供应链金融服务平台,其利用活体识别、大数据、人工智能等技术将传统线下作业模式转变为一键融资线上模式。目前已和建工类、畜牧类、服装业、制造业等多家核心企业建立了供应链金融合作关系,累计融资贷款近2亿元。特别是疫情期间,富邦华一银行便捷的线上供应链金融服务为企业客户提供“不跑腿”的指尖和线上信贷业务办理渠道,先后协助西安、武汉、上海、北京、成都等地建工企业及生产型企业项下近300家供应商维持稳定的资金渠道。

  此次疫情,不少中小企业的发展受到了一定程度的影响,而供应链中的企业资金难题将会波及产业生态圈陷入困境。为了助力供应链上下游企业的正常运营,富邦华一银行与疫情赛跑,不断创新、优化线上供应链金融服务,推出包含核心企业贴息、场景资料后补两大服务的“同舟共济复工组合包”,为链条上中小企业复工复产开通绿色通道解燃眉之急。

  一是核心企业贴息。即支持灵活付息方式,下游企业可以自由选择由核心企业补贴融资利息或自担利息。众所周知,供应链各个环节都对生产起着至关重要的作用,当前一些中小企业受疫情影响,复工复产难度较大,其资金周转有限,融资成本较高,而核心企业不仅要自己复工,同时也要带动上下游企业全面复工复产,加快产业链复苏速,因此核心企业贴息服务可以缓解链条上中小企业的融资压力,确保上下游资源的流动性。

  二是场景资料后补。有些地方因疫情防控需要,存在居家办公等现状,导致核心企业受疫情影响不能及时获取审核贸易背景时所需资料,新增“场景资料后补”服务后,核心企业在授信过程中,取得银行对后补资料的审批同意后,银行便可以放宽资料提供的时限,同时实现对客户资金快速放款,帮助企业生产运营尽快回到正常轨道,尤其是对餐饮、旅游、酒店等这些特定行业是一个福音。

  复工复产是又一场紧迫的“抗疫”战,富邦华一银行从供应链金融服务入手,以科技金融力量反哺实体经济,切实做好助力中小企业纾难解困工作。

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富邦华一完成10亿元金融债发行 为台资银行首家

富邦华一银行日前在全国银行间债券市场发行2020年第一期金融债券人民币10亿元,期限为3年,发行利率为3.20%,募集资金用于优化中长期资产负债结构,增加稳定中长期负债来源并支持中长期资产业务的开展。 
    本次债券为台资银行发行的首单金融债,富邦华一银行则是大陆第一家也是唯一一家全牌照运营的台资银行。据了解,本次债券的顺利发行,获得了各主承销商及机构投资者的积极响应和参与,实现了超额认购,票面利率创外资商业银行同期限金融债历史新低。

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中诚信国际上调富邦华一银行主体信用评级至AAA

5月12日,中诚信国际公布评级报告,将富邦华一银行主体信用评级由AA+调升至AAA,评级展望为稳定。此次评级上调是基于对宏观经济、区域经济、行业环境和富邦华一银行自身财务实力的综合评估确定的。

  2019年,面对纷繁复杂的外部环境,富邦华一银行逆势奋进,持续做精做强主业,主要经营指标均创历史新高。截至2019年末,资产总额达947.66亿元,同比增长34%;贷款总额达404.47亿元,同比增长32%;存款总额达710.82亿元,同比增长54%。2019年,该行实现净利润3.31亿元,同比增长84%,不良贷款率则在年末降至1.09%,资产质量保持稳定。

  作为在大陆营业网点最多且唯一全牌照运营的台资银行,富邦华一银行秉持“服务台商,服务实体经济”两个本源,抓住大陆进一步扩大开放的机遇,充分挖掘资源,有效提升金融服务水平。针对企业经营需求、产业发展,该行提供更广泛的整合服务,推进先进管理系统、供应链金融、银企直连等创新型业务,提升自身作为归集行、主结算行的地位。该行完善业务及产品体系,通过灵活且具特色的“法个联动”,提供多样化金融服务。围绕客户的食衣住行育乐,该行建立“生活服务+移动支付+信用消费”的服务体系,线上线下结合覆盖全方位金融需求。富邦华一银行也是大陆第一家获批可开办信用卡业务的台资银行。此外,该行运用区块链、大数据和人工智能等技术,打造“线上供应链金融服务平台”以及小微企业线上贷款“可e贷”,提速数字化转型脚步,业务朝向移动化、场景化、智能化整合。

  在业务发展的同时,富邦华一银行持续加强高质量的内部管理,建立了与自身业务规模和发展阶段相适应的管理架构和风控体系,成为稳定经营的基础。今年以来,该行已先后成功发行10亿元人民币“宝岛债”及10亿元人民币金融债。母行北富银也于4月21日公告,今年将以10亿元人民币认购富邦华一银行现金增资。

  此次富邦华一银行主体信用评级的调升,对其提升品牌、增强投资者信心、降低融资成本、促进业务发展,进而提升市场整体竞争力将产生积极影响。未来该行将进一步发挥自身优势,积极开发特色金融机构服务,助力实体经济发展。

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富邦华一发行普通金融债,为台资银行首家

近日,富邦华一银行在全国银行间债券市场发行2020年第一期金融债券人民币10亿元,期限为3年,发行利率为3.20%。募集资金用于优化中长期资产负债结构,增加稳定中长期负债来源并支持中长期资产业务的开展。据悉,本期债券为台资银行发行的首单金融债。

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富邦华一银行金融支持企业复工复产

在了解企业生产经营现状时,富邦华一银行发现一些特定行业和抗风险能力较弱的中小微企业,因为资金问题在复工复产方面面临诸多困难,对此富邦华一银行多措并举纾解企业难题。

对于贷款到期且综合实力前景良好的客户,富邦华一银行推出“无还本续贷”举措,通过简化续贷手续,降低企业融资成本,以减轻企业的财务负担。对于经营资金较为紧张,影响了复工复产进程的客户,富邦华一银行给与适当政策倾斜,加大信贷支持力度。

对于餐饮、零售、酒店等面临市场元气尚未恢复、客流量少、现金流链条紧张、工资发放等问题的特定行业,富邦华一银行实施“一企一策”,针对各企业的实际情况给予金融解决方案,经风险评估后,采取贷款展期、重订期限等措施,帮助这些行业渡过资金难关。

此外,因疫情影响出现物流延缓、海关验关停滞、员工返岗不及时等问题,都对我国台资企业复工复产产生一定程度的影响。对此,富邦华一银行结合台商实际需求,从跨境业务、存贷业务、线上服务等方面推出“台商助力计划”,并加大加速提供短期流动资金贷款,以缓解企业资金压力。

突如其来疫情“黑天鹅”的冲击,也对银行的作业模式产生挑战。原本在审查授信过程中要做企业的现场走访、材料收集等线下贷前审查工作在防疫情况下较难开展,此时平时积累的线上信贷服务能力格外重要。对此,富邦华一银行依托一键式线上金融服务平台,推进贷款申请、审批及放款全流程线上化。

富邦华一银行相关负责人表示,推动金融业务朝移动化、场景化、智能化是发展趋势,针对供应链的核心及上下游企业,通过线上供应链金融平台可以做到在线完成拆、转、融、托业务;另外推出中小微企业纯线上、无抵押的贷款产品,通过与上海银税互动信息服务平台联网,实现快速审批,全程做到客户“无接触”的温度服务。

为进一步助力企业顺利开展疫情防控工作,富邦华一银行积极发挥专业优势,创新尝试通过债券市场投入抗疫战场,以认购抗疫专题债形式,保障疫情防控相关企业所需的流动资金需求。

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富邦华一银行信用卡业务获批

5月15日,富邦华一银行获得中国银行保险监督管理委员会上海监管局批准筹建信用卡业务,由此成为大陆第一家获批筹建信用卡业务的台资银行。

据了解,富邦华一银行为台湾富邦金控旗下全资子公司,为富邦深耕大陆市场的重要金融服务平台。继2017年4月取得大陆境内公民人民币业务牌照、成为大陆第一家全牌照运营的台资银行后,2019年5月再度领先台资银行同业,成为大陆第一家获批筹建信用卡业务的台资银行。

富邦金控董事长蔡明兴表示,此次信用卡业务获批,可有效提升富邦华一银行对在大陆之台籍客户的服务覆盖率。

富邦华一银行目前已在大陆开设26个营业据点,为大陆服务据点数量最多的台资银行。“未来,富邦华一银行将针对在大陆台籍客户及台商企业打造符合多样化需求的信用卡,全力支持在大陆的台籍客户及台商企业于工作、生活、娱乐、购物、教育等多方面的金融支付需求”,蔡明兴称。

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富邦华一银行信用卡业务为苏州经济发展注入新活力

  富邦华一银行是大陆首家全牌照运营也是服务网点数量最多的台资银行,同时也是第一家获批可开办信用卡业务的台资银行。多年来,坚持“服务台商,服务实体经济”两个本源,为企业和个人提供温度金融支持。苏州分行将围绕总行的发展战略,持续为客户提供全方位的服务,加大对苏州实体经济的金融支持,助力苏城更美。

  苏州分行是富邦华一银行在江苏地区设立的第一家分行,自成立以来,苏州分行以立足苏州、服务苏州、奉献苏州为宗旨,为苏州地区的台商、各类中小企业提供精准、优质、高效的金融服务,为苏州实体经济发展注入新活力。

  制造业是苏州经济发展的重要推动力,是苏州实现要素驱动向创新驱动转变的主战场。2018年4月,为加强苏州地区金融对制造业企业转型升级和创新发展的支持力度,苏州市政府发布了《苏州市金融支持制造业发展若干具体政策》通知。富邦华一苏州分行根据文件精神和要求,通过三大举措加大对苏州市先进制造业的服务支持力度:一是服务个性化。成立专项小组深入走进企业,主动了解企业金融需求,依据其所处的发展阶段,提供匹配的金融解决方案;二是服务专业化。强调以客户为中心,聚焦客户需求特点,优化流程,提升效率;三是服务多元化。围绕客户需求整合资源,拓展多种”法个联动”解决方案,满足企业经营上多元化需求。

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富邦华一银行、神州信息筑智慧金融服务共推AI应用

近日,富邦华一银行、神州信息强强联手,成功将AI技术应用于银行支付结算项目,实现支付流程的自动化和智能化,极大提升了流程效率和核验准确性,让企业和个人体会到更为便捷的金融服务。以往客户在网点办理支付结算业务,需经过填单、身份验证、信息校验、人工审核等步骤,流程繁琐且效率不高,客户体验不佳。通过OCR(光学字符识别)、NLP(自然语言处理)、Tensorflow(深度学习)-Object dection(物件侦测)等AI技术方式,双方完成对支付流程的智能化改造,将AI技术与支付结算流程相融合,实现纸质表单的智能化处理,提升表单录入速度、效率和准确性,减少重复性人工操作,有效提升网点人员的工作效率、缩短客户办理业务时间,以AI技术推动金融服务流程重塑,为客户提供更高效、智慧金融服务。同时,为了更好推进AI技术对业务流程覆盖和优化,富邦华一银行积极推动行内各业务流程RPA(机器人流程自动化)整合开发,以“AI+RPA”完成业务场景整合,如线上业务、贷前信审等,探索AI在金融服务领域创新应用。 2017年,国务院印发《新一代人工智能发展规划》,提出了构筑我国人工智能发展的先发优势,加快建设创新型国家和世界科技强国。2019年,央行印发《金融科技发展规划》要求推动人工智能技术与金融业务深度融合。探索相对成熟的人工智能技术在资产管理、授信融资、客户服务、精准营销、身份识别、风险防控等领域的应用路径和方法。
AI作为新技术革命的核心,对其应用已成为金融科技公司、金融机构核心竞争力构建关键。神州信息作为国内领先的金融科技全产业链综合服务商,以AI、大数据、分布式及云计算、区块链等技术为支撑,模型算法平台、知识图谱为核心,创新研发“金融超脑”,为银行打造新一代智能指挥中枢。通过决策、反欺诈、营销三大智能“引擎”,将AI技术应用于银行前、中、后台关键业务流程。在服务前端增加客户体验,实现精准营销;在中台以智能分析、预测等手段,辅助业务决策;在后台更可通过智能化的风险防范措施,构建智能化风控体系,持续推动AI技术在金融行业的落地应用。

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富邦华一银行在上海成立 2020年6月华一银行最新贷款利率一览表,以及最新央行存贷款基准利率一览表

富邦华一银行在上海成立 2020年6月华一银行最新贷款利率一览表

富邦华一银行是富邦金控旗下的全资子公司,1997年6月,在上海浦东新区正式开业。本行秉承”立足海峡两岸,积极服务台商”之立行宗旨,以广大台商为中心,市场定位清晰、业务特色鲜明,服务质量和营运模式赢得了业界的认同,不仅扮演着两岸三地资金流通的桥梁,在增进两岸经济金融交流合作方面积极发挥作用。

富邦华一银行在上海成立 2020年6月华一银行最新贷款利率一览表,以及最新央行存贷款基准利率一览表插图

2013年12月,本行获得中国银监会核准进行股改及增资。2014年1月,顺利完成股改及增资后,本行注册资本增加至21亿元人民币;其中,富邦金融控股股份有限公司持有本行29%的股份,富邦银行持有本行51%的股份,两者合计持有80%的控制性股权,另20%股权由上海浦东发展银行股份有限公司持有。2014年4月,中国银监会批准本行中文名称更名为“富邦华一银行有限公司”,英文名称更名为“FubonBank(China)Co.,Ltd”,本行依此完成了工商变更登记并正式对外公告。

最新央行存贷款基准利率一览表

2020年6月最新存贷款基准利率:2020年6月份最新银行利率、最新银行存贷款利率调整一览,银行信息港获悉:中国人民银行决定,自2015年12月24日起,下调金融机构人民币贷款和存款基准利率,以进一步降低企业融资成本。

其中,金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.35%;一年期存款基准利率下调0.25个百分点至1.5%。

中国人民银行决定,自2015年12月24日起,下调金融机构人民币贷款和存款基准利率,以进一步降低社会融资成本。其中,金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.35%;一年期存款基准利率下调0.25个百分点至1.5%;其他各档次贷款及存款基准利率、人民银行对金融机构贷款利率相应调整;个人住房公积金贷款利率保持不变。同时,对商业银行和农村合作金融机构等不再设置存款利率浮动上限,并抓紧完善利率的市场化形成和调控机制,加强央行对利率体系的调控和监督指导,提高货币政策传导效率。

自同日起,下调金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点,以保持银行体系流动性合理充裕,引导货币信贷平稳适度增长。同时,为加大金融支持“三农”和小微企业的正向激励,对符合标准的金融机构额外降低存款准备金率0.5个百分点。

其他各档次贷款及存款基准利率相应调整。(本利率为2020年6月份最新银行利率,银行存款贷款基准新利率)

银行信息港特别提示:这次个人住房公积金存贷款利率没有更随一起降低。

以下银行信息港为大家整理的2015年12月24日起执行的最新银行存贷款基准利率表(更新于2020年6月1日):

2020年6月份最新银行存贷款基准利率表

富邦华一银行在上海成立 2020年6月华一银行最新贷款利率一览表,以及最新央行存贷款基准利率一览表插图(1)

2020年6月份最新银行存贷款基准利率表

各项存款利率(银行信息港提供)利率
活期存款0.35
整存整取定期存款利率
三个月1.10
半年1.30
一年1.50
二年2.10
三年2.75
各项贷款利率
一年以内(含一年)4.35
一至五年(含五年)4.75
五年以上4.90
公积金贷款利率
五年以下(含五年)2.75
五年以上3.25

以上为2015年12月24日降息后2020年6月份最新存款、贷款、公积金最新基准利率!